El Banco Central de Cuba, mediante la Resolución No. 124/2020, estableció un marco normativo actualizado para la entrada y salida de moneda libremente convertible (MLC) del país.
Esta normativa tiene como principal objetivo fortalecer los controles sobre las operaciones financieras y garantizar que las actividades relacionadas con el movimiento de capitales sean completamente lícitas, en sintonía con los compromisos internacionales de Cuba en la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
Una de las disposiciones clave de esta resolución es la “libertad” de las personas naturales para importar MLC. Esto incluye efectivo, cheques, letras de cambio, pagarés y otros instrumentos de pago utilizados en la práctica bancaria internacional.
¿Cuánta divisa puedo entrar a Cuba?
No obstante, si un viajero ingresa a Cuba con más de 5000 dólares estadounidenses o su equivalente en otras MLC, está obligado a declarar dicha cantidad ante la Aduana General de la República. Esta medida busca identificar y monitorear los grandes movimientos de capital que pudieran estar relacionados con actividades ilícitas.
En cuanto a la salida de moneda extranjera de Cuba, la resolución permite a las personas naturales exportar libremente hasta 5000 dólares estadounidenses o su equivalente en otras monedas sin necesidad de realizar ninguna declaración adicional.
¿Quieres sacar más de 5000 dólares de Cuba? Debes tener esto en cuenta
Sin embargo, si se desea sacar de la isla una suma superior, es necesario obtener una autorización previa del Banco Central de Cuba. Para esto, la persona interesada debe presentar documentos que acrediten el origen lícito de los fondos.
Esta autorización debe ser tramitada por el Banco Central en un plazo de siete días hábiles y su otorgamiento o denegación es comunicado tanto al solicitante como a la Aduana.
Aduana de Cuba puede confiscar tu dinero
La resolución también contempla medidas para prevenir y actuar ante posibles intentos de evasión de estas normativas. Si los funcionarios de la Aduana detectan que una persona realiza importaciones o exportaciones de MLC de manera reiterada, lo que podría levantar sospechas sobre el origen o destino de los fondos, se les solicitará información adicional.
En caso de incumplimiento de estas disposiciones, las personas pueden enfrentar la confiscación del dinero y posibles acciones civiles o penales.
